【2024年4月】新NISAの銘柄と成績を大公開！

この記事では『ふつうの主婦が投資した結果』をまるっと公開

2019年にイデコで月5000円の投資からスタート

現在は新NISAとイデコで投資、ジュニアNISAは２年間投資。現在は保有のみ。

この記事は、こんな人にオススメ 

新NISA　５月の運用実績

2024年1月からSBI証券で月50,000円投資している新NISAの銘柄・金額はこんな感じ

月５万円の投資を『教育費』と『老後資金』で分かりやすくするため、２つの銘柄に分けて投資。

理想は夫の新NISA口座で老後資金・私の口座で教育資金。だけど…夫は投資反対派なので断念。

１月〜４月の４ヶ月分。投資実績は 元金223,364円 で 13,359円増えました！

わが家で１番多く利益がでている投資は『ジュニアNISA』次に銘柄・金額も公開していきます

ジュニアNISAの運用実績

2023年で廃止されたジュニアNISA制度。わが家は2022年・2023年の２年間投資。現在は子ども２人分を保有中。

＜長女のジュニアNISA ＞　現在の成績

２年分の元金1,466,692円 で プラス 608,884円 !

＜長男のジュニアNISA ＞　現在の成績

２年分の元金1,466,661円 でプラス 621,913円！

iDeCoの運用実績

私は、子供を産んでからは短時間パート。４０代近くなり老後資金が心配になって、2019年『ポイ活の家計相談』がきっかけとなり月5,000円から投資をスタート！

去年、夫の扶養を外れてから月23,000円に増額してコツコツ老後資金の準備中。

最初は 知り合いに教えてもらった銘柄を購入。現在は『楽天・全世界インデックス・ファンド』のみ購入。ほかの銘柄は保有のみ。

投資５年目のiDeCo。元金627,597円で167,598円増えました

2024年５月　運用実績の合計

５月現在の運用実績は

投資で増えたお金は 合計　＋1,411,753円　

貯金しているだけでは増えなかったお金。お金の知識をつけて20代、30代からコツコツ少額から投資していれば、もっとラクに貯められたのかもしれないと後悔。私の20代は、給料前の口座残高３桁もよくあった(笑)

2024年　これらからのシュミレーション

私は６０才まで、あと１７年。毎月５万、年利５％で運用のシュミレーション してみました

子供が高校、大学に進学したら月５万は無理かもしれない。次は金額を下げてみました。

年数変えずに１７年間、毎月２万、年利５％で運用のシュミレーション 

月々の投資金額が大きいほど増えるけど、長期でコツコツ投資すれば貯金より増える可能性は大！

まとめ

うちの家族は、子供２人は小学４年生と６年生。４０代夫婦。投資の目的は【教育費】【老後資金】。

子供たちの大学資金を投資だけで貯めるには、年数が少なく不安。貯金＋投資で貯めていきます。老後資金は今のところ投資のみ。

子供の教育費は、投資と貯金で目標１人１０００万。

銀行口座にすぐに使う予定がないお金があるなら、少額からでも新NISAはじめてみてはいかがでしょうか？